著者・識者

森脇ゆき

もりわきゆき

フィデューシャリー・パートナーズ　代表

信用金庫の預金業務担当を経て信託銀行に勤務、個人向け資産アドバイスを担当。担当総顧客数は約2000人、不動産・相続相談を含む総合的な資産アドバイスを経験する。深く学ぶにつれて、働く意義、社会貢献、自分にとっての良い仕事とお客さまの最善の利益を追求するため、独立を決意。2018年、フィデューシャリー・パートナーズを設立。

執筆・監修記事一覧

2025.06.20 森脇ゆき

著者・識者

執筆・監修記事一覧

「支店長！ 一般職に投信のセールスをしろとおっしゃいますが、日常業務が忙しくてとても無理です！」

「支店長！ ゴールベースアプローチをすれば、お客さま本位の提案になるということでよいですか？」

「支店長！ 売れ筋の投資信託を3つ覚えて売れるようになりました。全ての商品を覚える必要はありますか？」

「支店長が代わると方針や雰囲気が変化して戸惑います！ 」

「支店長！ 本音が知りたいです！ 顧客本位と成果（収益）のバランスをどのように考えていますか？」

「支店長！ 他の金融機関と比較して、投信の取扱商品が少ないので投資の案内がしにくいです！」

「支店長！ 今年は日銀が金利を上げてきましたが、お客さまに提案する商品に変化はありますか？」

「支店長！ 60 歳男性に対して投資信託の商品は何を提案するのが正解ですか？」

「支店長！ 投資信託の購入金額がNISAの枠内になってしまい、大口での契約が取りにくいです」

「支店長！ 投資信託の定時定額購入はお客さま本位の提案だと思うのですが、一括購入は違うと思いませんか？」

「支店長！ 投信のマイナスフォローが精神的につらすぎます。怖いです！」

「支店長！ 顧客本位で考えれば、アクティブファンドよりも手数料の安いパッシブファンドを案内すべきではないですか？」

「お客さまがお怒りです！ 助けてください支店長！」

「支店長！ 正直なところ顧客本位と顧客満足の違いが分かりません」

「支店長！ 新入職員の自分は雑用ばかりでツライです。早く戦力になりたいです！」

「支店長！ 新聞での情報収集なんて時代錯誤ですよね？ 読まなくていいですよね？」

「支店長！ お客さま本位と言いますが、収益も上げる必要がありますよね。どちらを優先すべきですか？」

「支店長！ お客さま本位で考えれば、新NISAはネット証券の方が良いのではないでしょうか」

「支店長！ ご自身の新NISAはどこの金融機関で開設しますか。どんな商品を買いますか？」

「 私、投資信託を販売したくないです。辞めます……！」

「支店長！　一般職に投信のセールスをしろとおっしゃいますが、日常業務が忙しくてとても無理です！」

「支店長！ゴールベースアプローチをすれば、お客さま本位の提案になるということでよいですか？」

「支店長！売れ筋の投資信託を3つ覚えて売れるようになりました。全ての商品を覚える必要はありますか？」

「支店長が代わると方針や雰囲気が変化して戸惑います！」

「支店長！本音が知りたいです！顧客本位と成果（収益）のバランスをどのように考えていますか？」

「支店長！他の金融機関と比較して、投信の取扱商品が少ないので投資の案内がしにくいです！」

「支店長！今年は日銀が金利を上げてきましたが、お客さまに提案する商品に変化はありますか？」

「支店長！投資信託の購入金額がNISAの枠内になってしまい、大口での契約が取りにくいです」

「支店長！投資信託の定時定額購入はお客さま本位の提案だと思うのですが、一括購入は違うと思いませんか？」

「支店長！投信のマイナスフォローが精神的につらすぎます。怖いです！」

「支店長！　顧客本位で考えれば、アクティブファンドよりも手数料の安いパッシブファンドを案内すべきではないですか？」

「お客さまがお怒りです！　助けてください支店長！」

「支店長！　正直なところ顧客本位と顧客満足の違いが分かりません」

「支店長！　新入職員の自分は雑用ばかりでツライです。早く戦力になりたいです！」

「支店長！　新聞での情報収集なんて時代錯誤ですよね？　読まなくていいですよね？」

「支店長！　お客さま本位と言いますが、収益も上げる必要がありますよね。どちらを優先すべきですか？」

「支店長！　お客さま本位で考えれば、新NISAはネット証券の方が良いのではないでしょうか」

「支店長！　ご自身の新NISAはどこの金融機関で開設しますか。どんな商品を買いますか？」

「私、投資信託を販売したくないです。辞めます……！」